Martin Lewis revela que si desea aumentar sus ahorros, ahora es el momento de actuar.
El experto británico en ahorro de dinero, de 52 años, habló sobre su principal consejo para ahorrar más dinero en el episodio del martes de The Martin Lewis Money Show Live en ITV.
Como se espera que el tipo base del Reino Unido caiga este jueves, Martin instó a los británicos a comprobar qué intereses reciben actualmente en sus cuentas de ahorro.
Dijo a la audiencia en vivo: ‘Las tasas de interés disponibles para los ahorradores seguirán cayendo, por lo que este es un momento importante para que los ahorradores actúen.
‘Ahora vea qué tasa está ganando. Si es menos del cinco por ciento, tenemos que solucionarlo”.
Como se espera que el tipo base del Reino Unido caiga este jueves, Martin instó a los británicos a comprobar qué intereses obtienen en sus cuentas de ahorro.
Entrando en más detalles, Martin dijo: ‘El tipo base en el Reino Unido, que es el tipo fijado por el Banco de Inglaterra, era obviamente muy bajo y luego subió recientemente al 5,25 por ciento.
“Ahora ha bajado al cinco por ciento y esperamos que los tipos de interés bajen un cuarto de punto porcentual el jueves”.
Si bien Martin advirtió que la caída no estaba garantizada, dijo que había un 80 por ciento de posibilidades de que la tasa base cayera al 4,75 por ciento a finales de esta semana.
Y continuó: ‘Durante el próximo año, esperaríamos que el tipo base del Banco de Inglaterra cayera otro punto porcentual.
“Si nos fijamos en los ahorros de fácil acceso (son aquellos en los que puedes poner dinero y retirarlo cuando quieras) verás que siguen la tasa base bastante de cerca, por lo que esperaríamos que eso sea lo siguiente que baje”. semana también.
‘Si nos fijamos en los ahorros a tasa fija en los que usted bloquea su dinero, se fijan en base a predicciones del mercado a largo plazo sobre las tasas de interés futuras, por lo que generalmente aumentan antes de aumentar y comienzan a caer antes de caer. Porque están viendo lo que puede pasar.
“Ya han comenzado a descender”.
‘Cuando la inflación era mucho más alta que las ganancias de tus ahorros, en efecto, mantener dinero en el banco significaba que estabas reduciendo su poder adquisitivo porque no subía tan rápido como los precios, por lo que cuando lo sacabas podías comprar menos. Cuando puedas implementarlo.
‘En aquella época los ahorros no eran ahorros, eran pérdidas.
‘Ahora bien, aunque estamos en una posición en la que la inflación está muy por debajo de nuestras tasas de interés, su dinero está creciendo en términos reales.
‘Si ahorras y ahorras el dinero durante unos años, puedes comprar más que en el momento en que lo guardas.
“Ahorrar finalmente, finalmente, da sus frutos.”
Martin Lewis predice que la tasa base del Reino Unido caerá al 4,75 por ciento este jueves
Un miembro de la audiencia llamado Evan le dijo a Martin que tenía £10.000 en su cuenta corriente de HSBC, que no paga intereses.
Le pidió a un experto en ahorro de dinero consejos prácticos sobre cómo ahorrar.
‘¿Qué debo hacer y por dónde debo empezar?’ preguntó ella.
Al mantener este dinero en una cuenta corriente, Martin le dijo a Evan, estaba perdiendo £500 al año.
Aconsejó a Evan que diera un primer paso “realmente sencillo y estándar” al depositar £10.000 en una cuenta de ahorros de Easy Access.
‘Aquí puedes depositar dinero cuando quieras y retirar dinero cuando quieras.
‘Muy fácil. ¿Gran riesgo? Es variable, por lo que estas tasas pueden cambiar tanto con el Banco de Inglaterra como si los proveedores deciden reducir las tasas, por lo que deberá controlar sus tasas de ahorro de Easy Access.
Martin explicó que el “par superior” actual es para aquellos con una cuenta bancaria Santander Edge donde pueden obtener el seis por ciento, pero sólo hasta £4.000.
“No es una cantidad enorme en términos de límites a las cuentas de ahorro”, dijo Martin.
“No es de extrañar que en este momento las ISA en efectivo, que son un tipo de cuenta de ahorro por la que no se pagan impuestos, sean generalmente más baratas que las cuentas de ahorro ordinarias, pero por el momento se puede obtener Easy Access de los dos principales proveedores”.
Martin añadió: “Ambos están de nuevo hoy, tal vez estemos haciendo este programa y les guste competir entre sí”.
Moneybox and Trading 212 paga un interés del 5,15 por ciento.
Martin Lewis abrió las cuentas de East Access en su programa de ITV el martes por la noche.
Dirigiéndose a Evan, Martin dijo: “Eso es lo máximo a lo que tendrás fácil acceso”. Puede depositar hasta £ 20 000 en una ISA en efectivo cada año, por lo que ese será su punto de partida hasta que cumpla con la asignación ISA de este año.
“Hagamos algunos cálculos: el 5,15 por ciento de 10.000 libras esterlinas; puedo hacerlo fácilmente; eso son 517 libras esterlinas al año y cuánto mejor estará si las lleva allí”.
Si cumplió con su asignación ISA para este año o tiene más dinero para ahorrar, Martin tiene algunas recomendaciones para cuentas de fácil acceso.
Dijo: “Hay que mirar la cuenta de ahorro ordinaria superior, que es del cinco por ciento con el chip”.
Martin sugirió que Coventry Building Society tiene una tasa de interés del 4,83 por ciento y que las mejores opciones de sucursales para aquellos que no quieren realizar operaciones bancarias en línea son el Co-op Bank al 4,59 por ciento y Halifax al 3,9 por ciento.
