Sir Keir Starmer y Rachel Reeves podrían imponer una serie de aumentos de impuestos a los británicos durante los próximos meses, desde herencias hasta pensiones y ganancias de capital hasta ahorros.
El Primer Ministro ha advertido al país que el presupuesto que se avecina será “doloroso”, instando a la gente a aceptar “dolor a corto plazo” por “bien a largo plazo”.
Pero el líder laborista y el canciller han sido acusados de planear una campaña fiscal contra la clase media, ya que Sir Kiir dijo que los “de hombros anchos” sufrirían.
Afirmó que era necesario tomar decisiones difíciles después de que las elecciones generales descubrieran un inesperado “agujero negro” de £22 mil millones en las finanzas públicas.
Sin embargo, Sir Kiir ha sido acusado de “romper su promesa” después de insistir durante la campaña electoral en que no aumentaría los aranceles a los trabajadores.
Aquí, MailOnline analiza cinco impuestos que el gobierno podría aumentar en el Presupuesto:
Impuesto sobre las ganancias de capital
El impuesto a las ganancias de capital se aplica a las ganancias de activos financieros como acciones o propiedades compradas para alquilar, con tasas fijadas entre el 10 y el 28 por ciento.
La Canciller Rachel Reeves puede utilizar el Presupuesto de Otoño para alinear el impuesto sobre las ganancias de capital con las tasas del impuesto sobre la renta, lo que elevaría la banda superior al 45 por ciento.
El impuesto se aplica a las ganancias obtenidas y no a la cantidad recibida y debe pagarse a una serie de “activos imponibles”. Actualmente el gobierno los define como:
- La mayoría de los bienes personales por valor de £6000 o más, aparte de su automóvil
- Propiedad que no es su vivienda principal
- Tu vivienda principal si la alquilas, la usas para negocio o es demasiado grande
- Cualquier acción que no sea propiedad de una ISA o PEP
- Activos comerciales
Sin embargo, se cree que el trabajo puede ampliar el alcance de imponer el impuesto a las ganancias de capital sobre las ganancias de los activos financieros cuando alguien muere, que actualmente está exento.
Un aumento de los tipos impositivos o una reducción de la actual asignación libre de impuestos de £ 3.000 afectará a una variedad de personas, desde propietarios de segundas viviendas hasta propietarios de empresas y accionistas.
impuesto de sucesiones
El impuesto a la herencia se paga sobre el patrimonio (incluidos los bienes, el dinero y los bienes) de alguien que ha fallecido.
Las normas actuales significan que si su patrimonio vale menos del umbral de £ 325 000, normalmente no hay que pagar ningún impuesto sobre sucesiones; O deja todo lo que esté por encima de esta marca a su cónyuge, pareja civil, una organización benéfica o un club deportivo comunitario de aficionados.
El umbral de £325.000 ha estado congelado desde 2009, y el tipo impositivo estándar es del 40 por ciento, que sólo se cobra a la parte del patrimonio que supera el umbral.
Pero el gobierno podría modificar las reglas y potencialmente considerar una represión del impuesto a la herencia sobre las pensiones, que la gente actualmente usa para su riqueza sin que HMRC haga una deducción.
Si el Canciller hace que los fondos de jubilación formen parte del patrimonio de alguien y, por lo tanto, estén sujetos al impuesto a la herencia en caso de fallecimiento, arrastrará a más personas al grupo.
Tal como están las cosas, los propietarios que quieran evitar el impuesto a la herencia tienen hasta £500.000 – o £1 millón si son pareja – hasta que dejen su casa a sus hijos.
Sin embargo, el Partido Laborista podría reducir o reducir esta exención y, por lo tanto, obligar nuevamente a más personas a pagar el impuesto a la herencia.
Al visitar Paisley en Renfrewshire esta mañana, la señora Reeves se negó repetidamente a descartar aumentos en el impuesto a la herencia y al impuesto sobre las ganancias de capital en su primer presupuesto.
“No voy a redactar el presupuesto dos meses antes de entregarlo”, dijo a los periodistas. “Tenemos que tomar decisiones difíciles en muchos ámbitos.
‘Tenemos que tomar una serie de decisiones difíciles en materia de gasto, bienestar e impuestos. Pero presentaré ese detalle de manera justa y adecuada en ese presupuesto el 30 de octubre”.
Impuesto de pensiones
Se espera que las pensiones sean un área prioritaria para el Partido Laborista en el presupuesto, con rumores de una ofensiva contra la desgravación fiscal de las pensiones que reciben las personas con mayores ingresos por sus contribuciones.
El objetivo principal podrían ser las personas que ganan entre £50.271 y £125.140, que actualmente reciben el 55 por ciento de toda la desgravación fiscal pagada por las contribuciones.
Tal como están las cosas, cualquiera que aporte su pensión obtendrá una desgravación fiscal sobre estos pagos a su tasa de impuesto sobre la renta, y un contribuyente con tasa básica obtendrá una desgravación fiscal del 20 por ciento.
Un contribuyente con una tasa más alta obtiene el 40 por ciento y un contribuyente adicional el 45 por ciento, pero el gobierno puede cambiar esto a una tasa fija del 30 por ciento para todos.
El Canciller también puede reducir la asignación anual que se puede pagar para obtener una desgravación fiscal sobre su pensión cada año, que actualmente es de £60.000.
Otra posibilidad planteada por un grupo de expertos es que el Tesoro podría establecer un límite de £100.000 a la cantidad que usted puede retirar de su pensión libre de impuestos.
Y otra opción es aumentar la edad de jubilación estatal, que debería alcanzar los 68 años en 2028. Se puede adelantar el año para ahorrar dinero rápidamente.
Impuesto al ahorro
Otro objetivo potencial son las Cuentas de Ahorro Individuales (ISA), que permiten a las personas ahorrar hasta £20.000 al año en acciones o efectivo, libres de impuestos sobre ganancias y retiros.
Si bien no se espera que varíe la cantidad anual que puede ahorrar, hay sugerencias de que el gobierno podría imponer un límite de por vida.
El grupo de expertos de la Fundación Resolución dijo anteriormente que podría fijarse en 100.000 libras esterlinas, lo que sugiere que la configuración actual beneficia principalmente a aquellos con mayores ingresos disponibles.
Otra área que se puede diversificar es la Asignación de Ahorro Personal, que permite a las personas ganar una cantidad fija en una cuenta de ahorro general sin pagar impuestos.
Actualmente está fijado en £1.000 para los contribuyentes con una tasa básica y £500 para los contribuyentes con una tasa más alta, sin tener en cuenta a los contribuyentes con una tasa adicional.
La Asignación de Ahorro Personal actualmente cubre los intereses devengados en cuentas bancarias, cuentas de ahorro, sociedades de construcción, cuentas de cooperativas de crédito, bonos corporativos, bonos gubernamentales y bonos del Estado, pero esta lista podría revisarse.
impuesto municipal
Las bandas de impuestos municipales se basan actualmente en los valores de las propiedades de 1991 en Inglaterra, aunque estos precios se han multiplicado por ocho en algunas áreas, y los valores de 2003 en Gales.
Poco antes de las elecciones, los laboristas fueron acusados de robar en secreto los impuestos municipales cuando Darren Jones declaró oficialmente que el sistema actual estaba “muy anticuado”.
Jones, ahora secretario jefe del Tesoro, pero en un puesto en la sombra en el momento de la grabación, dijo que entendía la “frustración” de que a los ricos no se les pague más.
Hace apenas unas semanas, Jonathan Ashworth, del Partido Laborista, insistió en que el Partido Laborista “no estaba cambiando las bandas de impuestos municipales”.
Pero Sir Keir Starmer todavía tiene que descartar una posible reforma fiscal municipal, en medio de afirmaciones de que se podría considerar un sistema fiscal municipal “proporcional”.
Esto hará que las bandas sean reemplazadas por porcentajes fijos, como el 0,5 por ciento del valor de una propiedad, que cambiarán cada año para reflejar los cambios en los valores.
El grupo de expertos del Instituto de Estudios Fiscales cree que tal cambio aumentaría el impuesto municipal en un promedio de £1,230 para más de cuatro millones de hogares en Inglaterra.
