Pequeñas botas de pensiones de £ 1000 o menores pueden transferirse automáticamente a los esquemas ‘integrados’ aprobados por el gobierno bajo la nueva ley pendiente.
Se espera que los salvamentos puedan elegir si no quieren unir sus pensiones en los esquemas gubernamentales.
Las compañías de pensiones de objetivos de planificación tienen como objetivo ahorrar $ 225 millones en facturas administrativas para administrar varios millones de pequeñas ollas.
El gobierno ha dicho que este paso en el tiempo puede aumentar el ahorro de jubilación promedio del trabajador en aproximadamente $ 1000 debido a la reducción del costo, así como aliviar la molestia de tratar de vigilar los relojes.
Según la inscripción de automóviles de pensiones, las alcantarillas a menudo recolectan una gran cantidad de relojes durante su carrera cuando eliminan el trabajo.
Sin embargo, muchos nunca se molestan en combinarlos, y ahora hay aproximadamente 1 millón de fondos de pensiones pequeños por £ 1000 o menos.
Las tarifas de práctica de marea y los documentos pueden reducir y traer alternativas a la nueva inversión de ocio: aquí lea nuestra guía para una combinación de botes de pensiones.
Mercado de pensión: el plan de reloj pequeño puede reducir los costos de ahorro y empresas, el gobierno ha dicho
La fusión de las pensiones no siempre es aconsejable porque puede correr el riesgo de perder instalaciones valiosas adjuntas a los esquemas del empleador.
Sin embargo, desde la inscripción de automóviles, las pequeñas ollas nuevas, que son el foco del plan actual del gobierno, tienen menos probabilidades de ser un problema de herencia nacional.
No se espera que estas renovaciones sean efectivas hasta el nuevo proyecto de ley del plan de pensiones esta primavera.
Estos se basan en el trabajo del grupo de entrega de potencias pequeñas, presidido por los departamentos de trabajo y pensiones e incluyendo agencias y controladores de la industria y de consumo.
El grupo ha sugerido:
– crear una plataforma de datos de bote pequeña para detectar botes de pensiones que se puedan integrar;
– las reglas en las que los planes de pensiones pueden aprobarse como un “consolidador” oficial, siendo lo suficientemente grande como para combatir el negocio, pagar el precio por el dinero y no imponer tarifas fijas (los cargos fijos pueden comer pequeños relojes contra las tarifas porcentuales);
– Protección para los salvamentos con el derecho a optar por no participar.
El ministro de Pensiones, Torcen Bell, dice que quiere que el ahorro de pensiones sea lo más fácil y gratificante posible.
‘Ahora hay un reloj de pensión más pequeño en el Reino Unido que los pensionistas: aumentar el costo de los trabajadores que intentan rastrear sus ahorros y aumentar la molestia. Gasta unos pocos millones de libras de la industria de las pensiones cada año.
‘Combinaremos automáticamente los utensilios más pequeños en una pensión de alto rendimiento, reduciremos el costo y la molestia para las alcantarillas.
‘Con el tiempo, es parte de los ingresos promedio como parte de un plan para ganar más dinero en el bolsillo de las personas, las personas promedio pueden aumentar la pensión de aproximadamente $ 1000.
El ex ministro de Pensiones, Steve Web, quien ahora es columnista de jubilación de dinero, dice: El acuerdo para lidiar con los pequeños buques dispersos es bienvenido, esto sucederá unos años antes de cualquier mejora económica bajo este plan.
“Sin transferencia antes de 2030 y centrarse en relojes muy pequeños, millones de jubilados aún alcanzarán la edad de pensiones con múltiples relojes de pensiones”
El socio de LCP del consultor de pensiones, la Web, agregó: “También es lamentable que los nuevos esquemas consolidados de tercera parte se consoliden en lugar de la pensión actual del lugar de trabajo, ya que es probable que sean los más empleados en su pensión”.
Cuando la coalición web era un ministro de Pensiones en el gobierno, sugirió un esquema de ‘folwer’ para que los trabajadores les permitieran recibir menos de $ 10,000 pequeñas fondos de pensiones con ellos mientras cambiaban sus trabajos, pero el plan estaba protegido en 2015.
Gayle Ijat, directora gerente de Standard Life Workplace Gayle Ijat dice: ‘El número de pequeños relojes en el sistema está aumentando a la tasa de nudo y, finalmente, aumenta el riesgo de que las personas pierdan la noción de ahorros estrictamente ganados.
“La introducción de consolidados que pueden administrar de manera efectiva estos buques e invertir en una dinámica será un paso adelante y dará a las personas la capacidad de controlar sus ahorros cuando la pensión se combina con paneles”.
